AML und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-067) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben das Turbowinz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Behörde Curaçao eGaming. Zu unseren regulatorischen Pflichten gehört die vollständige Umsetzung der Anti-Geldwäsche-Standards (AML) sowie der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen alle Prozesse laufend und passen sie an gesetzliche Änderungen an. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein Guthaben ohne geprüfte Identität ausgezahlt wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die Identitätsprüfung verpflichtend; wir können sie aber bereits bei der Registrierung oder beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen anfordern.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse sowie Bestätigung der Volljährigkeit (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen können wir die Prüfung vorziehen
• Verifizierung der Zahlungsmethode: Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet muss auf Ihren Namen laufen

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesperrten System mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Dateien einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

• 1. Konto öffnen und den Bereich "Verifizierung" aufrufen
• 2. Dokumente als JPG, PNG oder PDF hochladen (max. 10 MB pro Datei)
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team, maximal 48 Stunden
• 4. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• 5. Nach Freigabe stehen Auszahlungen ohne weitere Verzögerung offen

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder staatlichen Vorgaben können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern ein gesetzlich vorgeschriebener Schritt, um auszuschließen, dass Guthaben aus illegalem Erwerb stammt.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Verkaufsnachweis (etwa bei Immobilien oder Kryptowährungen). Die Prüfung führen wir diskret und zügig durch; Ihr Spielbetrieb bleibt währenddessen uneingeschränkt möglich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittzahlungen hindeuten können. Auffällige Vorgänge prüft unser Compliance-Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel)._crypto-Auszahlungen senden wir an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 5.000 EUR pro Tag; E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisung können bis zu 3 Werktage dauern. Für Ein- und Auszahlungen gilt ein Minimum von 20 EUR, und wir berechnen keinerlei Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen die Angaben nicht mit den Unterlagen überein, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die genaue Staffelung erklärt die folgende Tabelle.

Seriös vorbereitete, vollständige Dokumente führen fast immer sofort zur Freigabe. Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme, bevor wir härtere Schritte setzen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform endgültig. Dieser Aufbewahrungszeitraum dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zur Verifizierung.

Für Spieler, die Unterstützung bei der Kontrolle ihres Spielverhaltens benötigen, verweisen wir auf die Spielsuchthilfe Wien und das Anton Proksch Institut; Einzahlungslimits, Verlustlimits und Selbstausschluss lassen sich direkt im Konto aktivieren.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind ab einer Registrierung möglich. Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung aber verpflichtend.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Upload der Dokumente. In den meisten Fällen schließen wir die Prüfung deutlich schneller ab.

Welche Dokumente akzeptiert ihr für den Wohnsitznachweis?

Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, jeweils nicht älter als 3 Monate und mit Ihrem Namen sowie Ihrer Adresse.

Warum muss die Auszahlungsmethode der Einzahlungsmethode entsprechen?

Die Same-Methode-Regel ist ein AML-Baustein unserer Lizenz: Sie verhindert, dass Gelder über den Weg hereinkommen, über den sie nicht hereingekommen sind.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre, wie es die Vorgaben von Curaçao eGaming verlangen, und löschen sie danach endgültig.